Sachkunde – Zuverlässigkeit – geordnete Vermögensverhältnisse

Der Gesetzgeber schreibt vor, dass eine einheitliche Mindestqualifikation der Anlageberater den zentralen Ansatz für die Verbesserung des Anlegerschutzes darstellt. Deshalb dürfen Wertpapierdienstleistungsunternehmen, wie die Dialog Vermögensmanagement GmbH, nur Berater beschäftigen bzw. anbinden, die über eine entsprechende Sachkunde verfügen, zuverlässig sind und geordnete Vermögensverhältnisse nachweisen können.

Die Sachkunde beschreibt die fachliche Fähigkeit des Anlageberaters, eine Anlageempfehlung gegenüber einem Kunden auszusprechen. Er muss insbesondere Kenntnisse in Themen der Kundenberatung und in den rechtlichen und fachlichen Grundlagen der Anlageberatung nachweisen, aber auch mit deren Anwendung in der Praxis vertraut sein. Das Merkmal der Zuverlässigkeit skizziert die charakterliche Eignung des Mitarbeiters, in der Anlageberatung tätig zu sein. Die geordneten Vermögensverhältnisse werden in der Finanzbranche als Garant gesehen, dass ein Berater nicht in Versuchung gerät Kunden zu übervorteilen, um seine eigene finanzielle Situation zu verbessern.